Americké sankce na Credit Suisse a BNP Paribas – co je v pozadí?

Autor článku: 2. 7. 2014

Americké sankce na Credit Suisse a BNP Paribas – co se děje? Co je cílem?

Obě tyto evropské banky dostaly ve Spojených státech mastné pokuty – Credit Suisse 2,6 miliard dolarů, pokuta udělená BNP Paribas se blíží 9 miliardám dolarů.

Co se děje? Rozdělím článek na dvě části – to, o čem se mluví oficiálně a to, o čem se šušká v zákulisí.

 

O čem se tedy mluví oficiálně:

Pokuta udělená Credit Suisse je za napomáhání americkým občanům k daňovým únikům. Tato druhá největší švýcarská banka měla víc než 20 tisíc klientů ze Spojených států s celkovým objemem vkladů cca 10 miliard dolarů. Takže pokuta se víceméně rovná náhradě za ušlou daň za předpokladu, že by tento objem vkladů představoval nezdaněné zisky.

Pokuta BNP Paribas je téměř čtyřnásobná, proto se zaměřím na tuto banku, přitom americké banky pokuty tohoto typu zatím nedostaly…  BNP Paribas je totiž vyšetřována i z dalších důvodů, než je Credit Suisse. V případě BNP se přidává napomáhání klientům v porušování sankcí proti Súdánu, Íránu a Kubě.

Tato pokuta může být trestem za velmi malou spolupráci s americkými úřady při vyšetřování celé kauzy. Z čistě účetního hlediska, tato pokuta představuje cca pětinu Vlastního kapitálu banky. Její krach nezpůsobí, ale může jí donutit snížit objem poskytovaných úvěrů či donutí k restrukturalizaci na straně aktiv (oboje za podmínky, že se bance nepodaří Vlastní kapitál opět navýšit). Takže ne krach, ale slušné problémy, to ano.

Je tak vidět, že na tuto banku mají Spojené státy mnohem větší „pifku“.  Součástí trestu pro BNP může být nejen pokuta, ale i zákaz realizovat finanční převody do a ze Spojených států. Takovýto trest se už přibližuje vyloučení Íránu ze systému SWIFT.

 

A o čem se mluví neoficiálně?

Mluví se o tom, že skutečným důvodem pokut (včetně různých narovnání s americkými bankami) je snaha najít dodatečné příjmy do státního rozpočtu. Z toho, co čtu, se mi to však jeví jen jako vedlejší produkt.

Neoficiálně je BNP považován za „evropskou JP Morgan“, tahá za nitky v Paříži i Bruselu, ve svém důsledku s mnohem větším vlivem než větší SocGen.

Spíše než o porušení sankcí proti Súdánu, Íránu a Kubě se spekuluje o napomáhání americkým společnostem v investicích v Rusku, aktivní účast na Shanghajské zóně volného obchodu, velké swapové obchody se zlatem, případně další.

Hrozba zákazem plateb do a ze Spojených států pro BNP Paribas je opravdu extrémní, a vypadá spíše jako nástroj vydírání – když udělá to to a to (např. nakoupíte naše obligace), my k tomuto kroku nepřistoupíme.  Mimochodem, možná to bylo účelem, banky minulý měsíc nakupovaly americké obligace. Pokud by banky překročily určitou mez, budou mít existenční potíže.

Mohla by se pak snad snadným soustem k převzetí ze strany některé z amerických bank. To by mohl být pravý cíl pokut a sankcí.

 

Výroční analýza pro rok 2014

 

Výběr článků určených předplatitelům

 

Výběr článků věnovaných finančnímu systému jako celku:

Štítky: , ,

Komentáře

  • EUskeptik napsal:

    No nevím, osobně myslím že nejblíž pravdě bude spíš Putin. Nebylo by to ani zdaleka poprvé, co svými globálními chapadly skrze jimi ovládaný finanční systém někoho vydírají. http://www.bloomberg.com/news/2014-07-01/putin-says-u-s-blackmailed-france-over-mistral-with-bnp-fine.html http://www.france24.com/en/20140701-putin-us-pressure-french-banks-blackmail-russia-warship-sale/

  • stas napsal:

    vsechno je dobre, pokud muzu druhe okradat, zraloci poziraji jeden druheho...

  • Oracle napsal:

    Vedenie USA si myslí, že môže od seba oddeliť Rusko a EU a špičky EU v Bruseli si myslia to isté, lenže hlavy štátov EU majú na veci úplne iný názor, lebo vedia veľmi dobre Rusko bez EU prežije (síce bude pár rokov zažívať nepríjemnosti, ktoré nakoniec ju posilnia) ale EU bez Ruska nie, pretože za € a US$ nikde nedostanú zdroje energie ani suroviny (svet sa posúva smerom ku komoditným menám). Takže budeme tu vidieť ťahanice a možno aj zastavenie transportu plynu cez Ukrajinu, pričom Ukrajina ako notorický neplatič bude mať problémy so zásobovaním plynu (keď nezaplatia len raz Slovensko nebude jej naďalej posielať plyn). - Ďalšia vec je, BRICS a spol. môže poslať tento alebo budúci mesiac US$ ku všetkým čertom, pretože je tlačený ako Zim dolár a kvôli tomu je aspoň 1000 krát toxickejší. Znamenia k posunu napr. Gazprom a Ruské štátne firmy už nerobia biznis v US$, Čínske menové swapy s UK, s Japonskom, s Kanadou, s Austráliou, s Nemeckom atď alebo najväčšie Americké firmy ako Walmart používajú Yuan a nie US$ vo svojich obchodoch s Čínou. Z toho vyplývajú aspoň 3 veci: -US$ drží buď len hlupák alebo zle informovaný jedinec ktorý nevie ktorá bije; -USA zažije najväčšiu katastrofu vo svojich dejinách, a dôsledkom môže byť to, že sa rozpadne na 2-3 časti; -celá EU a zbytok západu bude praktikovať análny alpinizmus u BRICS a spol. :)

  • xjezour napsal:

    Credit suisse: jak konretne ten danovy unik probiha? ... tj. Prosim detailne vysvetlit toky penez, jak tam figuruje ten ucet v credit suisse, a jak konkretne dojde k tomu danovemu uniku.

  • J@ napsal:

    “Potrestáním” Francie Spojené státy pouze urychlily úpadek dolaru. Jako bychom to nepředjímali, že dojde k tomuto konkrétnímu „nechtěnému důsledku“ jako k reakci na US mnohamiliardovou pokutu na BNP (kterou si Francie vzala hluboko k srdci). Před chvílí v dlouhém interview poskytnutém francouzskému magazínu Investir nikdo menší než guvernér Francouzské národní banky Christian Noyer a člen rady guvernérů Evropské centrální banky (ECB) řekl na závěr podle Bloomberg tuhle omračující věc: http://www.nwoo.org/2014/07/05/potrestanim-francie-spojene-staty-pouze-urychlily-upadek-dolaru/

  • fotrJeLotr napsal:

    Toto je ale vypalne. To nema zo slobodnym podnikanim a volnym trhom nic spolocne. To je utok na zaklady volneho obchodu vo svojej podstate. Keby EU mala "gule" tak podnikne proti opatrenia. Ale sa obavam ze cela EU je v takom zovreti, ze ani nepipne. Vid nemecke zlato

Napsat komentář





Finanční a komoditní komentáře z Chicaga pro vás připravila společnost Lembros logo